«««Назад | Оглавление | Каталог библиотеки | Далее»»»

Прочитано: 80%

Отмывка денег

         Понятие "отмывка денег" определяется в одной конвенции ООН как попытка "систематически скрывать имущественные ценности средствами финансового рынка, чтобы вывести их из сферы досягаемости правоохранительных органов." В информационном письме Федерального правительства по поводу введённого в 1993 году Закона об отмывке денег написано: "Дорогие сограждане, международные преступные организации ежегодно получают многомиллиардные прибыли... Эти преступные доходы большей частью вводятся в законный экономический оборот. С помощью этой так называемой отмывки денег организованная преступность пытается защитить свои прибыли - и получает возможность опасного влияния на легальную экономику Здесь скрывается серьёзная опасность для экономического положения Германии и для всего нашего общества." Но, похоже, Закон об отмывке денег не особенно, похоже, повлиял на тех, кто ею занимается. 3 января 1997 года газета "Ди Вельт" писала, что Федеральное ведомство уголовной полиции оценивает сумму отмытых денег в "50-60 миллиардов марок в год, БНД считает, что эта сумма исчисляется сотнями миллиардов." В отчёте об отмывке денег государственного министра Шмидбауэра (1993) написано: "Согласно оценкам, ежегодный оборот организованной преступности во всех её многочисленных проявлениях составляет во всём мире больше 500 миллиардов долларов." По мнению составителей отчёта, из них 250 миллиардов во всём мире проходят процедуру отмывки, и продолжает: "Из этой суммы западные промышленные страны принимают на себя большую часть - до 80%." Около 200 миллиардов долларов, т.е. 340 миллионов марок, каждые три года один биллион марок, таким образом постепенно "отмываются" в западных промышленных странах, просто невероятная сумма.
         На этом фоне газета "Хандельсблатт" считает: "Закон об отмывке денег не действует". Правда, в 1996 году был арестован один голландец, владелец пункта обмена валюты, который в Германии "отмыл" 120 миллионов марок, нажитых на наркотиках, но небанковский сектор всё же не контролируется. Многие преступники пользуются пунктами обмена валюты, аукционами, услугами торговцев недвижимостью, монетами и драгоценными металлами, потому что они не подлежат контролю со стороны Федерального ведомства по контролю за кредитами. Они, правда, тоже должны по закону требовать идентификации клиентов, которые платят наличными более 20 тысяч марок. Но контрольного учреждения для проверки соблюдения этого предписания о фиксации ими клиентов, нет. Кроме того, открыть обменный пункт очень легко: нужно предъявить только патент.
         Чтобы происхождение денег никак нельзя было бы проследить, их пересылают многократными переводами "туда и сюда". Обычно деньги сначала попадают на счёт какой-то иностранной "липовой" фирмы. Эта иностранная "липовая" фирма оплачивает затем этими деньгами счета другой "липовой" фирмы в Германии. Но эти счета фальшивы, оплата проводится за не предоставленные услуги. Немецкая фирма делает на этом гигантские прибыли, за которые в полном соответствии с законом уплачивает налоги. Эти легальные после оплаты положенных налогов "липовой" фирмы затем без всяких проблем могут включаться в экономический кругооборот: в конце отмывочного конвейера выходят чистые, "белые" деньги. Отмывщики денег очень любят и аукционы. Их преимущество - анонимность со стороны покупателя. Покупатель не должен появляться лично: он может участвовать в аукционе по телефону или через подставное лицо. Высокие проценты дают покупателю соответственные бумаги с начисленными процентами, которые могут считаться сертификатами. Путь капитала при этом проследить почти нельзя. Для владельцев казино и игровых салонов отмывка чёрных денег тоже не представляет трудности. Хотя их заведения обычно пусты, прибыли там немалые - благодаря фиктивным игрокам. Поэтому БНД необходимо ещё за границей выведывать денежные потоки, которые направляются из криминальной среды в Германию для отмывки, чтобы во время информировать об этом Федеральное правительство.

«««Назад | Оглавление | Каталог библиотеки | Далее»»»